Evaluador de riesgos para intercambios de criptomonedas
Este evaluador te ayuda a identificar los riesgos asociados con diferentes intercambios de criptomonedas basado en tu situación específica. Por favor, completa los siguientes datos para obtener una evaluación precisa de los riesgos.
Si eres iraní y usas criptomonedas, no todos los intercambios son iguales. Algunos pueden congelar tus fondos sin aviso, otros pueden ser hackeados, y algunos incluso podrían ponerte en riesgo legal. En 2025, las reglas han cambiado drásticamente. Lo que funcionaba hace un año ahora puede costarte todo. No se trata de evitar la tecnología, sino de evitar las plataformas que te convierten en blanco de sanciones, hackers o el gobierno.
Evita cualquier intercambio que dependa de USDT
Tether, la moneda estable más usada en el mundo, se convirtió en el mayor peligro para los usuarios iraníes en julio de 2025. En un solo día, congeló 42 direcciones de billeteras vinculadas a intercambios iraníes. Más de la mitad de esas direcciones estaban conectadas a Nobitex, el intercambio más grande de Irán, con más de 11 millones de usuarios. Pero no fue un error. Fue una acción intencional. Tether, bajo presión de EE.UU. y las Naciones Unidas, empezó a rastrear y bloquear todas las transacciones que tenían algún vínculo con Irán. Si usas USDT en cualquier intercambio, incluso si no eres parte de un grupo político o militar, tus fondos pueden desaparecer en cuestión de horas. No hay apelación. No hay soporte. Solo silencio.Nobitex: el intercambio más grande… y el más peligroso
Nobitex no es solo un intercambio. Es un símbolo. Para muchos iraníes, es la única forma fácil de comprar criptomonedas. Pero en junio de 2025, fue hackeado. Más de $90 millones desaparecieron. Y lo peor no fue el robo. Fue lo que reveló la investigación de Elliptic: Nobitex no era solo un intercambio comercial. Sus patrones de transacción coincidían con redes de lavado de dinero vinculadas al Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica (IRGC). Eso lo convierte en una herramienta de evasión de sanciones. Y eso lo convierte en un objetivo. Si usas Nobitex, no estás solo arriesgando tus fondos. Estás arriesgando tu nombre, tu identidad y tu libertad. El gobierno iraní ya está exigiendo a los intercambios que compartan datos de usuarios. Si Nobitex te reporta, podrías ser investigado por violar sanciones internacionales.Los intercambios internacionales como Coinbase o Binance no te protegen
Muchos piensan que usar Coinbase, Kraken o Binance es más seguro. No lo es. Estas plataformas cumplen estrictamente con las sanciones de EE.UU. Si detectan que tu dirección IP está en Irán, o que tu cuenta tiene algún vínculo con una dirección iraní, te bloquean. Sin advertencia. Sin explicación. Sin posibilidad de recuperar tus activos. En 2025, más de 120.000 cuentas iraníes fueron cerradas en intercambios internacionales. No porque fueras sospechoso. Solo porque tu país está en la lista. No hay excepción por razones humanitarias. No hay un “pero yo solo quiero invertir”. El sistema no funciona así.
Las stablecoins están bajo ataque del gobierno iraní
En septiembre de 2025, el Banco Central de Irán impuso límites estrictos a las stablecoins. Nadie puede comprar más de $5.000 al año en USDT, DAI o cualquier otra moneda estable. Y el límite de tenencia es de $10.000. Si tienes más, tienes un mes para ajustarte. Si no lo haces, pierdes el exceso. No hay advertencia previa. No hay negociación. Las plataformas que permiten operaciones grandes en stablecoins ahora están bajo escrutinio directo del gobierno. Eso incluye intercambios locales que promueven “ahorros en dólares digitales”. Eso no es inversión. Es una trampa legal. Y si usas esos intercambios, el gobierno puede exigirte pagar impuestos, reportar tus transacciones, o peor: confiscar tus fondos.Evita los intercambios promovidos por canales del gobierno
Tasnim News Agency, vinculada al IRGC, ha publicado artículos advirtiendo sobre “congelaciones masivas de Tether”. ¿Por qué un medio de propaganda militar se preocupa por tus criptomonedas? Porque ellos controlan parte del flujo. Si un intercambio es promovido por Tasnim, por la Agencia de Noticias de la Guardia Revolucionaria, o por cualquier canal que tenga vínculos con el estado iraní, no lo uses. No es un servicio. Es un mecanismo de control. Estos intercambios pueden estar diseñados para rastrear a usuarios, identificar a quienes evaden sanciones, o incluso recopilar datos para futuras sanciones domésticas. Si te dicen que “es seguro porque lo recomienda el gobierno”, es la señal más clara de que no lo es.Los intercambios sin licencia son una bomba de tiempo
Con las nuevas regulaciones, muchos intercambios locales cerraron. Pero en su lugar, surgieron cientos de plataformas informales: apps de Telegram, grupos de WhatsApp, sitios web con dominios de países vecinos. No tienen soporte técnico. No tienen auditorías. No tienen seguros. Si el dueño desaparece, tu dinero se va con él. Si el sitio se cae, no hay recuperación. Si te piden enviar fondos a una billetera personal, no es un intercambio. Es un fraude. Las asociaciones de tecnología de Irán han advertido que estos intercambios informales ya han causado pérdidas por más de $200 millones en 2025. No hay ley que te proteja. No hay policía que te ayude. Solo pierdes y no hay nada que hacer.
Los intercambios que facilitan minería también son riesgosos
Irán produce el 4,5% de la minería mundial de Bitcoin. Pero el gobierno ya no tolera el consumo excesivo de electricidad. En 2025, impuso límites estrictos a la minería. Si un intercambio te permite unirte a pools de minería o vender equipos mineros, está jugando con fuego. El gobierno puede bloquear el acceso al intercambio, congelar cuentas o incluso perseguir a los usuarios por consumo ilegal de energía. No es solo un riesgo financiero. Es un riesgo penal. Si estás usando un intercambio que promueve la minería, estás en una zona gris que puede volverse negra en minutos.¿Qué puedes hacer entonces?
No hay una solución perfecta. Pero hay formas más seguras. Usa intercambios que no dependan de USDT. Prefiere DAI en la red Polygon, que tiene menos rastreo. Evita cualquier intercambio que te pida documentación oficial. Usa VPNs de confianza, pero no confíes en ellos como protección absoluta. No guardes más de $5.000 en stablecoins. No inviertas en intercambios que no puedas verificar. Y nunca, nunca, uses plataformas que promuevan el uso de criptomonedas como “salida del sistema bancario”. Eso es una frase de propaganda, no de seguridad.La regla más importante: nunca confíes en la popularidad
Nobitex tiene 11 millones de usuarios. Eso no lo hace seguro. Tether es usado por el 80% de las transacciones de criptomonedas en Irán. Eso no lo hace confiable. La popularidad no es sinónimo de seguridad. En este entorno, lo que más se usa es lo que más se vigila. Lo que más se usa es lo que más se congelará. Lo que más se usa es lo que más se hackeará. Si quieres proteger tus activos, tienes que actuar como si todos los intercambios fueran enemigos. Porque en este juego, muchos lo son.¿Puedo usar Binance si soy iraní?
No. Binance y otros intercambios internacionales como Coinbase y Kraken bloquean automáticamente las cuentas con vínculos a Irán. Si intentas registrarte con una IP iraní, o si tu cuenta tiene alguna transacción relacionada con un intercambio iraní, tu cuenta será congelada sin aviso. No hay forma de evitarlo. El sistema está diseñado para cumplir con las sanciones, no para ayudarte.
¿Es seguro usar DAI en lugar de USDT?
Usar DAI en la red Polygon es una de las opciones más seguras disponibles. DAI no está tan controlado por Tether, y Polygon tiene menos rastreo por parte de entidades estadounidenses. Aún así, el gobierno iraní puede imponer restricciones en el futuro. No es 100% seguro, pero es mucho menos riesgoso que USDT.
¿Qué pasa si ya tengo criptomonedas en Nobitex?
Si ya tienes fondos en Nobitex, hazlo lo antes posible. Extrae los activos a una billetera personal que no esté vinculada a tu identidad. No los dejes en el intercambio. En 2025, Nobitex no es un lugar para almacenar. Es un lugar para transaccionar y salir rápido. Si no puedes retirarlos, considera que podrían ser congelados o robados en cualquier momento.
¿El gobierno iraní puede confiscar mis criptomonedas?
Sí. Si usas un intercambio licenciado por el gobierno, ellos pueden exigirte reportar tus transacciones, tus saldos y tus direcciones de billetera. Si tienes más de $10.000 en stablecoins, puedes ser obligado a retirar el exceso. Si no lo haces, pueden congelar tu cuenta, bloquear tu acceso al sistema bancario, o incluso imponerte multas. No es teoría. Ya ha sucedido.
¿Qué intercambios son seguros para iraníes en 2025?
No hay intercambios completamente seguros. Pero los menos riesgosos son aquellos que no dependen de USDT, no requieren KYC, no están vinculados al gobierno iraní, y no promueven minería o stablecoins en grandes cantidades. Algunos usuarios optan por intercambios descentralizados (DEX) como Uniswap o PancakeSwap, usando billeteras no vinculadas a su identidad. Pero incluso estos tienen riesgos. La única forma segura es tener poco, no depender de plataformas, y mantener tus activos fuera del sistema.
