Licencia de criptomonedas en Canadá: Qué necesitas saber antes de operar

Si quieres operar con licencia criptomonedas Canadá, el marco legal que regula las actividades de criptomonedas en Canadá, incluyendo exchanges, minería y emisión de tokens. También conocido como regulación de cripto en Canadá, este sistema exige que cualquier empresa que maneje activos digitales se registre en la FINTRAC, la agencia canadiense encargada de detectar lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y cumpla con normas de KYC y AML. A diferencia de otros países, Canadá no prohíbe las criptomonedas, pero sí controla estrictamente quién puede operar y cómo.

Las empresas que ofrecen intercambios de criptomonedas, servicios de custodia o conversión entre cripto y fiat deben obtener una licencia de FINTRAC, la entidad que supervisa el cumplimiento de las normas anti-lavado en el sector financiero canadiense. Sin este registro, operar es ilegal y puede llevar a multas de hasta 500,000 CAD o incluso cierre forzado. Además, las plataformas deben reportar transacciones sospechosas, mantener registros durante cinco años y verificar la identidad de cada cliente. Esto no es un trámite burocrático: es una exigencia real que afecta directamente tu capacidad para usar exchanges como Bitbuy, Kraken o Coinsquare en Canadá.

Si eres un usuario individual, no necesitas una licencia para comprar o vender criptomonedas, pero sí debes declarar tus ganancias en impuestos. El gobierno canadiense trata las criptomonedas como bienes, no como moneda, por lo que cada operación puede generar ganancia o pérdida de capital. Las empresas que emiten tokens o crean plataformas descentralizadas también deben cumplir con las reglas de la Autoridad de Valores de Ontario, el organismo que regula la emisión de valores y activos digitales que funcionan como inversiones. Esto incluye muchos tokens que prometen rendimientos, staking o participación en ganancias.

Lo que muchos no saben es que Canadá es uno de los pocos países donde el registro en FINTRAC es obligatorio incluso para pequeños exchanges locales. No hay excepciones por volumen bajo. Incluso si solo cambias BTC por CAD una vez al mes, si lo haces como negocio, necesitas licencia. Y si no la tienes, tu cuenta bancaria puede ser congelada sin aviso. Por eso, si estás pensando en lanzar un proyecto, operar como broker o simplemente usar un exchange canadiense, primero verifica que esté registrado en el sitio oficial de FINTRAC. No confíes en lo que dice el sitio web: busca el número de registro en el directorio público.

Lo que encontrarás en esta colección son análisis reales de cómo funcionan las licencias, qué exchanges están autorizados, qué errores cometen los usuarios al no cumplir, y qué proyectos han sido cerrados por incumplimiento. No hay teorías ni suposiciones: solo lo que ha pasado, lo que se exige hoy y lo que puedes hacer para protegerte.